Dự trữ ngoại hối Việt Nam đang cạn kiệt

[Dr_Tran]

Chào Dr_Tran và các chuyên gia trade vàng.

Tôi có một số thắc mắc xin được quí vị giải đáp. Xin cảm ơn nhiều. Hôm thứ 6, ngày 7 tháng 10, 2011, vào khoảng 12:15PM (giờ New York), giá vàng bỗng sụt hơn $10 trong vòng vài phút. Xem http://www.kitco.com/charts/popup/au24hr3day.html

Xin cho tôi hỏi đây có phải là do 1 tổ chức (institution) vốn có nhu cầu bán vàng, nay thấy vàng được giá (hơn 1650) nên đã bán tháo ra (trường hợp 1)? Hay đây là do nhiều tổ chức (institutions) chịu chung một tác động nào đó (một tin xấu từ châu Âu chẳng hạn) nên cùng nhau bán tháo ra (trường hợp 2)? Nếu là trường hợp 2 thì tác động đó là gì? Tác động đó có được dự báo trước trên economic calendar nào không? Tôi xem trên economic calendar ở http://mam.econoday.com/ thì không thấy có sự kiện quan trọng nào tại thời điểm đó cả. Xin Dr_Tran và các chuyên gia trade vàng giải đáp dùm. Xin cảm ơn nhiều. Dautu.

Dear dautu, đây là (2).

Cả 12 ngân hàng Anh quốc, 9 ngân hàng Portugal bị đánh sụt tín dụng; rồi Spain, Italy, đều bị đánh sụt tín dụng => chứng tỏ suy thoái tài chánh đang lan rộng khắp Âu châu.

http://www.bloomberg.com/news/2011-1...bt-crisis.html
http://www.cnbc.com/id/44812655

Anh quốc tung ra gói QE 75 tỉ bảng, tức khoảng 115 tỉ ISD. Đây là con số cực khủng, do GDP UK chỉ 2,25 ngàn tỉ USD, nhỏ hơn Mỹ gấp 7 lần, do đó số tiền này tương đương 800 tỉ USD trong KT Mỹ, lớn hơn QE2 của Mỹ năm nay chỉ 600 tỉ USD.

Bạn xem clip này, Bank of England Governor (tương đuơng FED chief Ben Bernanke của Mỹ) tuyên bố: "Thế giới đối mặt với khủng hoảng tài chánh LỚN NHẤT trong lịch sử":
http://www.telegraph.co.uk/finance/f...rnor-says.html

"...“This is the most serious financial crisis we’ve seen, at least since the 1930s, if not ever. We’re having to deal with very unusual circumstances, but to act calmly to this and to do the right thing.”..."

-----------------------

May là các việc đánh sụt dụng kể trên được đưa ra vào thứ 6, khi trading chậm và nhỏ, nên vàng crashed còn ít, stocks Mỹ xuống nhẹ.

Sáng thứ 2, sàn Asia khó thoát bị xuống đậm, vàng xuống thêm, và sau đó sàn Europe khó thoát bị xuống càng mạnh hơn, và kéo theo stocks Mỹ xuống thêm sau đó.

CSVN nay hedged giá vàng vào giá USD, thì lại càng chết sớm, do nếu vàng xuống, họ PHẢI bán vàng rẻ đi, người ta mua vào càng nhiều.

Thay vì vàng bị / được làm cao giá hơn 4 triệu đồng so với giá thế giới, nay CSVN ép giá vàng xuống chỉ còn vài trăm ngàn đồng so với giá thế giới, do đó vàng rẻ đi cả 3 triệu đồng/ lượng, và nếu vàng xuống dưới 40 triệu đồng thì sức mua càng kinh khủng lớn, chỉ trong vài tuần người ta sẽ mua sạch số vàng còn tồn kho trong các ngân hàng.

Khi đó, hoặc phải cho nhập thêm về bán, tốn hao ngoại tệ kinh hoàng, còn nếu không cho nhập thì chênh lệch với giá thế giới lại vọt lên 4 triệu đồng trở lại, có khi còn hơn xa lắc, và khi đó lại gây ra nạn buôn lậu vàng, lại vẫn bị chảy máu ngoại tệ.

Cách nào thì KT CSVN cũng bị chảy máu ngoại tệ cả, và các ngân hàng ngày càng không có khả năng trả lại vàng cho người gởi = KÊT KIM LÀ CHẮC.

[Nông Dân Nổi Dậy]

Khối ngoại bán ròng 4 tuần liên tiếp trên HSX, giá trị hơn 1.300 tỷ đồng
Trên HSX, tuần từ 3/10 - 7/10, khối ngoại mua ròng duy nhất 1 phiên và bán ròng 4 phiên.

Đây là tuần bán thứ 4 liên tiếp, giá trị trên 161 tỷ đồng. 3 tuần trước đó, giá trị bán ròng lần lượt là 700 tỷ, 200 tỷ và 248 tỷ đồng.

Trên HNX, khối ngoại bán ròng tuần thứ 3 liên tiếp với giá trị cao nhất trong 3 tuần, gần 8 tỷ đồng.

[Dr_Tran]

Khối ngoại bán ròng 4 tuần liên tiếp trên HSX, giá trị hơn 1.300 tỷ đồng
Trên HSX, tuần từ 3/10 - 7/10, khối ngoại mua ròng duy nhất 1 phiên và bán ròng 4 phiên.

Đây là tuần bán thứ 4 liên tiếp, giá trị trên 161 tỷ đồng. 3 tuần trước đó, giá trị bán ròng lần lượt là 700 tỷ, 200 tỷ và 248 tỷ đồng.

Trên HNX, khối ngoại bán ròng tuần thứ 3 liên tiếp với giá trị cao nhất trong 3 tuần, gần 8 tỷ đồng.

Dear Nông Dân Nổi Dậy, theo tin tôi có, họ bán BONDS còn kinh khủng lớn hơn nhiều, để chạy khỏi VN.

Tính đến cuối tháng 12 năm ngoái, CSVN nợ 269 ngàn tỉ đồng, trong đó Bộ Tài chính nợ 118 ngàn tỉ, Ngân hàng Phát triển VN và các doanh nghiệp nhà nước nợ 151 ngàn tỉ:

"...The size of the LCY government bond market stood at VND269 trillion (USD13.8 billion) at end-December, registering growth of 33.5% y-o-y and 1.4% q-o-q. Treasury bonds increased 30.6%from a year earlier, but fell slightly by 0.4% from the previous quarter, to reach VND118 trillion (USD6.1 billion). Viet Nam Development Bank bonds and state-owned enterprise bonds climbed 38.0% y-o-y and 2.8% q-o-q to VND151 trillion (USD7.7 billion)..."

http://asianbondsonline.adb.org/viet...ary_201103.pdf

Ngoại quốc đang rút nhiều tỉ USD chạy khỏi VN. Các việc này khá bí mật, do họ không công bố, vì sợ giá CK sụp đổ, mà tính đến cuối tháng 9 họ còn khoảng 150 ngàn tỉ đồng, tức khoảng 7 tỉ USD.

Thật ra, các fund managers không muốn như vậy, do họ tính tiền phí trông coi tài khoản trên tổng số tiền còn trong quỹ. Nhưng đây là lệnh RÚT VỐN từ cổ đông ngoại quốc, họ buộc lòng phải theo.

Chỉ số ICOR của VN đã vào hàng cao nhất thế giới, tức là cần rất nhiều tiền đầu tư. Nay VN không thêm thì thôi, mà còn bị rút vốn, thì nền KT chắc chắn bị co cụm.

Tính FDI mà không tính reversed FDI thì là điều thiếu sót và có tính lừa gạt. Ngoại quốc cho dù là đem vào vài tỉ USD, nhưng nếu họ rút ra còn hơn như vậy, thì ích lợi hay hại cho VN?

[Dr_Tran]

"..“Nợ xấu của hệ thống ngân hàng đã lên đến 75.000 tỷ đồng, vượt quá sức chịu đựng và can thiệp của ngân sách Nhà nước” - ông Nghĩa nói."
http://www.gafin.vn/2011100808472354...g-quoc-gia.htm

Điều ông Nghĩa, một trong ba "kiến trúc sư trưởng" của KT CSVN trong các năm gần đây (cùng ông Thành, ông Ngân), nói trên đây chẳng qua là công nhận điều tôi viết ra từ lâu:

HỆ THỐNG NGÂN HÀNG CSVN ĐÃ SỤP ĐỔ, MẤT KHẢ NĂNG TRẢ TIỀN LẠI CHO KHÁCH GỞI VÀO

---------------

Và, hơn nữa, đây chỉ là nợ không thể thu hồi THEO TIÊU CHUẨN VN - tức là cho đảo nợ dễ dàng và ai chỉ cần có thể trả tiền lời trên số nợ đáo hạn là được đảo nợ và KHÔNG tính vào số nợ xấu.

THỰC TẾ, nếu phải tính khả năng có thể trả nợ, thì các con nợ sẽ không thể trả 1/2 số nợ hiện nay, tức là lên tới nhiều chục tỉ USD.

Nhưng chưa hết, các ngân hàng tự doanh cũng lỗ rất nhiều trên sàn CK, sàn vàng trong và ngoài nước.

Ngoài nước, họ lén lút đánh vàng ảo bên HK, thua lỗ bạc trăm triệu USD là chuyện thường.

Trong nước, họ bán ra gần hết số vàng dân gởi vào khi giá còn 35T, 40T, nay không khả năng mua vào trả lại, mà nếu họ mua ào ạt trong nước thì đẩy giá vàng lên cao khủng khiếp, còn mua bên ngoại quốc đem về thì không có giấy phép mà cũng không đào đâu ra ngoại tệ.

---------------

Về ngoại tệ, nay hệ thống ngân hàng CSVN cho vay và có trong tay tổng cộng 22,5 tỉ USD, trong khi họ nợ dân gởi vào 30 tỉ USD.

Lý do của sự chênh lệch là vì họ đã bán ra 7,5 tỉ USD lấy VND, cược là sẽ mua lại được giá rẻ, trong khi họ cho vay VND lấy lời 25% vài tháng trước.

Cho nên, nếu dân không gởi USD vào thêm, mà chỉ lấy ra, thì cho dù ngân hàng thu lại hết số cho vay thì vẫn phải thu gom 7,5 tỉ USD bên ngoài để trả lại cho dân.

Đây là con số không tưởng, vì cho dù NHNN in tiền ra cho các ngân hàng vay mua USD vào, thì trên thị trường cũng không có đủ 7,5 tỉ USD cho họ mua.

Nói khác đi, nếu có "đô la run", thì sẽ PHẢI có KẾT HỐI. Khi đó CP CSVN ra lệnh không trả lại bằng USD, mà chỉ bằng VND mà thôi, theo giá "chính thức".

Và nếu có "vàng run" thì cũng vậy, PHẢI có KẾT KIM ngay, vì hệ thống ngân hàng cũng không đủ vàng trả lại cho dân.

[Lehuy]

Có nghĩa là dân muốn mua bao nhiêu vàng cũng có, giá Nhà nước ấn định với điều kiện là chính quyền giữ vàng giùm dân, chỉ cấp cho một tấm biên lai. Đọc thấy nó giống giống như bước đầu một kế hoạch kết kim. Bước thứ nhì sẽ là cấm dân giữ vàng tại gia, lý do "gây nhiều lộn xộn"

“...Trong cuộc họp, TS Lê Xuân Nghĩa, Phó Chủ nhiệm Ủy ban Giám sát tài chính Quốc gia cho biết, lãnh đạo của NHNN đã trình bày các giải pháp trong đề án quản lý, kinh doanh vàng với Chính phủ. Trong đó, sẽ cho mở sàn vàng quốc gia để mua bán vàng chứng chỉ và vàng tài khoản.”

http://www.gafin.vn/2011100808472354...g-quoc-gia.htm

[Dr_Tran]

Có nghĩa là dân muốn mua bao nhiêu vàng cũng có, giá Nhà nước ấn định với điều kiện là chính quyền giữ vàng giùm dân, chỉ cấp cho một tấm biên lai. Đọc thấy nó giống giống như bước đầu một kế hoạch kết kim. Bước thứ nhì sẽ là cấm dân giữ vàng tại gia, lý do "gây nhiều lộn xộn"
http://www.gafin.vn/2011100808472354...g-quoc-gia.htm[/COLOR][/INDENT][/INDENT]

Good luck for them, chẳng qua là trở lại thời bao cấp, CSVN muốn kiểm soát xem ai có tiền, bao nhiêu tiền.

Sẽ chẳng ai tham gia, vì người ta không có LÒNG TIN.

Khi đó, sẽ có nạn buôn bán vàng lậu, tạo điều kiện cho con buôn.

Người nghèo tại VN rất nhiều, và việc này không cần học thức, training gì cả, nên cả triệu người sẽ tham gia vào việc đi buôn lậu vàng, ít thì vài chỉ, nhiều thì vài lượng, chục lượng, trăm lượng nào đó.

VN có 5000 km biên giới, đường biển, nên khả năng tìm ra vàng lậu là hầu như zero. Người ta mang vài lượng vàng trang sức thì đâu thể bị bắt, vả lại vẫn cho phép đem vào VN 5000 USD hoặc tương đương, tức 3 troy ounces.

Cấm mang vàng lá, thì người ta qua Cambodia mua 3 troy ounces vàng 24, đánh thành vòng vàng, đem về VN bán lấy chênh lệch, ngày qua lại vài lần.

Càng bắt, thì ai "đi lọt" càng hét giá cao, vàng càng trở nên hiếm, quý, giá càng chênh lệch đến bất tận, vô tận, với giá tại ngoại quốc.

Một khi bắt vàng như vậy, thì KT bị thắt lòng lọng, thắt nút cổ chai, rất khó vay mượn, mua bán. Nền KT không fluid, flowing như vậy thì sẽ bị trì trệ, stagnant, kẹt cứng, như hồi 1975-1987.

CSVN đi hết sai lầm này đến sai lầm khác trong nền KT. Tôi nhìn mà tội nghiệp cho họ, cho ông Dũng.

[dautu]

[QUOTE=Dr_Tran;88895]Dear dautu, đây là (2).

Cả 12 ngân hàng Anh quốc, 9 ngân hàng Portugal bị đánh sụt tín dụng; rồi Spain, Italy, đều bị đánh sụt tín dụng => chứng tỏ suy thoái tài chánh đang lan rộng khắp Âu châu. ***


Dear Dr_Tran:

Cảm ơn Dr_Tran đã trả lời nhanh chóng. Cho phép tôi hỏi thêm. Việc Fitch cân nhắc giữ nguyên hay thay đổi hạng tín dụng của Italy và Spain và chuẩn bị công bố quyết định của mình có được người ta biết trước hay không (hay là việc này được Fitch tiến hành trong bí mật rồi bất ngờ công bố)? Thời điểm công bố quyết định của Fitch về hạng tín dụng của Italy và Spain có được Fitch cho biết trước không? Nếu thời điểm công bố này được Fitch cho biết trước, thì websites (calendars) nào đăng tải thời điểm này? Nếu thời điểm này không được Fitch cho biết trước, có cách nào tôi biết được tin này (tin hạ bậc tín dụng của Italy và Spain) nhanh nhất ngay sau khi tin này được công bố (websites nào đăng tải, v. v.)? Xin cảm ơn Dr_Tran nhiều. Dautu.

[Dr_Tran]

Dear Dr_Tran:

Cảm ơn Dr_Tran đã trả lời nhanh chóng. Cho phép tôi hỏi thêm. Việc Fitch cân nhắc giữ nguyên hay thay đổi hạng tín dụng của Italy và Spain và chuẩn bị công bố quyết định của mình có được người ta biết trước hay không (hay là việc này được Fitch tiến hành trong bí mật rồi bất ngờ công bố)? Thời điểm công bố quyết định của Fitch về hạng tín dụng của Italy và Spain có được Fitch cho biết trước không? Nếu thời điểm công bố này được Fitch cho biết trước, thì websites (calendars) nào đăng tải thời điểm này? Nếu thời điểm này không được Fitch cho biết trước, có cách nào tôi biết được tin này (tin hạ bậc tín dụng của Italy và Spain) nhanh nhất ngay sau khi tin này được công bố (websites nào đăng tải, v. v.)? Xin cảm ơn Dr_Tran nhiều. Dautu.

Dear Dautu, không có Economic Calendar cho việc đánh lên hoặc sụt tín dụng, và nhanh nhất theo tôi là tại Marketwatch, là 1 chi nhánh của Wall Street Journal thuộc tập đoàn News Corp của tỉ phú Murdoch.

Cũng không có thông báo trước rằng sẽ có tin tín dụng vào giờ phút nào trong tương lai.

WSJ chuyên về các bài bình luận, còn Marketwatch chuyên về "tin ngắn, nhanh". Một điều thú vị, LS Đinh Việt là 1 trong các Directors của News Corp, có quyền bỏ phiếu tín nhiệm hoặc bãi nhiệm CEO.

Nếu bạn đánh vàng, do đó LUÔN LUÔN phải có giá closed tự động, vì các tin bất ngờ loại này có thể bị / được tung ra vào bất cứ lúc nào.

Moody's đánh sụt 2 nấc 8 ngân hàng Greece hồi tháng rồi, làm vàng sụt từ 1750 xuống 1650 và sau đó 1560, nay lên lại trên 1600 nhưng khó phục hồi lại 1800 trong tháng này.

[dautu]

"..“Nợ xấu của hệ thống ngân hàng đã lên đến 75.000 tỷ đồng, vượt quá sức chịu đựng và can thiệp của ngân sách Nhà nước” - ông Nghĩa nói."
http://www.gafin.vn/2011100808472354...g-quoc-gia.htm

Điều ông Nghĩa, một trong ba "kiến trúc sư trưởng" của KT CSVN trong các năm gần đây (cùng ông Thành, ông Ngân), nói trên đây chẳng qua là công nhận điều tôi viết ra từ lâu:

HỆ THỐNG NGÂN HÀNG CSVN ĐÃ SỤP ĐỔ, MẤT KHẢ NĂNG TRẢ TIỀN LẠI CHO KHÁCH GỞI VÀO

---------------

Và, hơn nữa, đây chỉ là nợ không thể thu hồi THEO TIÊU CHUẨN VN - tức là cho đảo nợ dễ dàng và ai chỉ cần có thể trả tiền lời trên số nợ đáo hạn là được đảo nợ và KHÔNG tính vào số nợ xấu.

THỰC TẾ, nếu phải tính khả năng có thể trả nợ, thì các con nợ sẽ không thể trả 1/2 số nợ hiện nay, tức là lên tới nhiều chục tỉ USD.

Nhưng chưa hết, các ngân hàng tự doanh cũng lỗ rất nhiều trên sàn CK, sàn vàng trong và ngoài nước.

Ngoài nước, họ lén lút đánh vàng ảo bên HK, thua lỗ bạc trăm triệu USD là chuyện thường.

Trong nước, họ bán ra gần hết số vàng dân gởi vào khi giá còn 35T, 40T, nay không khả năng mua vào trả lại, mà nếu họ mua ào ạt trong nước thì đẩy giá vàng lên cao khủng khiếp, còn mua bên ngoại quốc đem về thì không có giấy phép mà cũng không đào đâu ra ngoại tệ.

---------------

Về ngoại tệ, nay hệ thống ngân hàng CSVN cho vay và có trong tay tổng cộng 22,5 tỉ USD, trong khi họ nợ dân gởi vào 30 tỉ USD.

Lý do của sự chênh lệch là vì họ đã bán ra 7,5 tỉ USD lấy VND, cược là sẽ mua lại được giá rẻ, trong khi họ cho vay VND lấy lời 25% vài tháng trước.

Cho nên, nếu dân không gởi USD vào thêm, mà chỉ lấy ra, thì cho dù ngân hàng thu lại hết số cho vay thì vẫn phải thu gom 7,5 tỉ USD bên ngoài để trả lại cho dân.

Đây là con số không tưởng, vì cho dù NHNN in tiền ra cho các ngân hàng vay mua USD vào, thì trên thị trường cũng không có đủ 7,5 tỉ USD cho họ vay.

Nói khác đi, nếu có "đô la run", thì sẽ PHẢI có KẾT HỐI. Khi đó CP CSVN ra lệnh không trả lại bằng USD, mà chỉ bằng VND mà thôi, theo giá "chính thức".

Và nếu có "vàng run" thì cũng vậy, PHẢI có KẾT KIM ngay, vì hệ thống ngân hàng cũng không đủ vàng trả lại cho dân.

Dear Dr_Tran:

Nghe Dr_Tran nói các ngân hàng ở VN đang chờ sập, tôi đang lo lắng cho khoản tiền USD của tôi gửi tiết kiệm ở Vietinbank để lấy lãi 2%/năm. Theo Dr_Tran, nếu tôi chuyển số tiền USD đó sang ngân hàng tại VN có 100% vốn ngoại như ANZ hoặc HSBC (lãi ít hơn 1 chút, chỉ khoảng 1. 7%/năm) thì có an toàn hơn chút nào không? Tôi đang ở nhà thuê ở Saigon cho nên không thể chôn dấu USD hay vàng trong nhà hay trong vườn được. Cảm ơn Dr_Tran nhiều. Dautu.

[Dr_Tran]

Dear Dr_Tran:
Nghe Dr_Tran nói các ngân hàng ở VN đang chờ sập, tôi đang lo lắng cho khoản tiền USD của tôi gửi tiết kiệm ở Vietinbank để lấy lãi 2%/năm. Theo Dr_Tran, nếu tôi chuyển số tiền USD đó sang ngân hàng tại VN có 100% vốn ngoại như ANZ hoặc HSBC (lãi ít hơn 1 chút, chỉ khoảng 1. 7%/năm) thì có an toàn hơn chút nào không? Tôi đang ở nhà thuê ở Saigon cho nên không thể chôn dấu USD hay vàng trong nhà hay trong vườn được. Cảm ơn Dr_Tran nhiều. Dautu.

Dear dautu, bạn có thể tham khảo bài này:
http://dudoankinhte.wordpress.com/v%c6%b0%e1%bb%a3t-lu/

Việc ngân hàng VN bị nợ xấu ngay cả CP CSVN cũng không cứu nổi là do ông Nghĩa nói, theo bài trên. Và ông ta đưa ra con số 75 ngàn tỉ đồng, tức 3,5 tỉ USD.

"..“Nợ xấu của hệ thống ngân hàng đã lên đến 75.000 tỷ đồng, vượt quá sức chịu đựng và can thiệp của ngân sách Nhà nước” - ông Nghĩa nói."
http://www.gafin.vn/2011100808472354...g-quoc-gia.htm

Theo tôi, đây là bị bóp nhỏ lại, chứ chỉ 1 mình VINASHIN mà thôi đã nợ 100 ngàn tỉ, tiền lời 2 năm nay thêm 50 ngàn tỉ, và năm nay nghe đâu lỗ THÊM cả ngàn tỉ.

Như vậy, bạn không chạy khỏi HỆ THỐNG ngân hàng VN, thì còn đợi chừng nào?

Gởi USD vào ngân hàng ngoại quốc thì không sợ bị họ giựt, nhưng nếu bị KẾT HỐI, tức CP CSVN ra lệnh các ngân hàng này phải giao nộp TẤT CẢ ngoại tệ do người VN gởi vào, trả lại cho các ngân hàng bằng VND, thì khi đó đành chịu thôi, nhưng đó là bước cuối cùng, sập xứ rồi.

Nếu bạn không có điều kiện chuyển tiền ra ngoài VN, và cũng không có đất, nhà, để mua vàng, USD chôn giấu, thì đó là cách duy nhất, an toàn nhất, trong hoàn cảnh rất không an toàn tại VN hiện nay.

This is the least of the devils, NOT the best of the saints.